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警示帳戶10大金融機構出爐 郵局成詐團首選
▲中華郵政台中民權路郵局。（圖／翻攝自Google Map）
- 記者劉松霖／綜合報導 2025-03-03 13:31
[NOWnews今日新聞] 假投資詐騙越來越猖獗，歹徒透過人頭戶洗錢，增加追查難度。哪家金融機構最受詐團「青睞」？依據法務部統計，在2022年、2023年，中國信託都排行第一，不過2024年「榜首」換人，由中華郵政躍居冠軍，檢察官形容，郵局像是打詐運動的「化外之地」，恐怕淪為洗錢防制破口。
在這份「檢方認證」的詐團最愛排行榜，整理了過去3年警示帳戶前10名的金融機構，郵局在2022年只有1821個，2023年增加到6008個，去年暴增為10619個，3年內增加8798個（4.8倍）。
中華郵政的「人頭戶市佔率」，2022年只有5.3％，2024年已增為將近3倍：16.1％。這讓檢方擔憂，當打詐是全民運動時，郵局彷彿完全不設防，對於防堵詐團隱匿犯罪所得，有不利影響。
倒是中國信託，雖然在2024年排行榜仍居第三，但這3年來努力提升洗錢防制效能，得到法務部讚許。
法務部主任秘書余麗貞指出，中信是前十大金融機構中，唯一年年減少。2022年有10432個，2023年降為7852個，去年剩下6033個，比2022年減少4399個（42.2％）。
中國信託的「人頭戶市佔率」，也從2022年的30.5％、2023年的16.3％逐年壓低，2024年只剩9.2%，名次也降到第 3 名。
為何中信能有效打詐？依據法務部的結論，中信從2023年開始，強化金融帳戶防制作為；2024年陸續與新北、臺北地檢署、高檢署合作「雷霆專案」，由檢察機關提供中國信託過去3個年度偵結(起訴、聲請簡易判決、緩起訴案件)、去識別化的警示帳戶名單，讓中信以大數據資料分析，因為資料純化，可以深入識別異常交易行為，適時調整風險因子，提前管制可疑交易及關聯戶。
